ПроизводительностьФинансы

Делать налоги? 5 формул Excel, которые вы должны знать

Делать налоги? 5 формул Excel, которые вы должны знать

Это два дня, прежде чем ваши налоги должны быть уплачены. У вас есть большая коробка квитанций, квитанции, счета и формы. И вы не хотите платить еще один поздний сбор за подачу после установленного срока. Чем ты занимаешься?

Откройте БЕСПЛАТНУЮ шпаргалку «Essential Excel Formulas» прямо сейчас!

Это подпишет вас на нашу рассылку

Введите адрес электронной почты

Вы можете потратить сотни или тысячи долларов на чрезвычайную налоговую сессию с бухгалтером. Или вы можете использовать возможности Excel, чтобы привести все в порядок.

Использование VLOOKUP для налоговых таблиц

Функция VLOOKUP имеет очень полезный необязательный оператор; если для этого оператора установлено значение FALSE, функция вернет ошибку, если искомое значение не отображается. Однако, если он установлен в TRUE, он вернет следующее наименьшее число. Это идеально подходит для налоговых таблиц. Вот гипотетическая таблица налогов:

первенствует налог стол

Допустим, вам нужно получить налоговую информацию для трех разных людей. Это означает, что вам нужно сделать один и тот же расчет для трех разных доходов. Давайте используем VLOOKUP для ускорения процесса. Вот синтаксис, который мы будем использовать:

  = VLOOKUP (A2, A1: B6, 2, TRUE) 

A2 — сумма дохода, A1: B6 — диапазон ячеек, содержащих налоговые ставки, 2 указывает, что мы хотим получить значения из второго столбца, возвращенного, и TRUE сообщает функции, что она должна округляться, если не находит точного совпадение.

Вот что происходит, когда мы запускаем его в ячейках, которые включают в себя 37 000 долларов США, 44 000 долларов США и 68 000 долларов США для значений дохода:

Excel-ВПР-налоги

Как видите, он вернул правильную ставку налога для всех трех. Умножить ставку налога на общий доход несложно, и вы получите сумму налога, которую вы должны на каждую сумму. Важно помнить, что VLOOKUP округляется , если он не находит точное значение, которое он ищет. Из-за этого, если вы настроите таблицу, подобную той, что у меня здесь, вам нужно иметь максимумы из применимых диапазонов, а не минимумы.

VLOOKUP может быть чрезвычайно мощным; посмотрите статью Райана о формулах Excel, которые делают сумасшедшие вещи чтобы получить представление о том, на что он способен!

Функция IF для нескольких порогов

Некоторые налоговые льготы зависят от того, сколько денег вы заработали; в этом случае вложение операторов IF и других логических операторов поможет вам точно определить, сколько вы можете вернуть. Мы будем использовать кредит Earned Income Credit (EIC), чтобы создать пример. Здесь я выделил соответствующую часть таблицы EIC (четыре крайних правых столбца предназначены для совместной регистрации супружеских пар, а четыре слева — для отдельных регистраторов):

освоенного доход кредит

Давайте напишем заявление, которое определит, сколько мы можем вернуть через EIC:

  = IF (AND (A2> = 36800, A2 <36850), 1137, IF (AND (A2> = 36850, A2 <36900), 1129, IF (AND (A2> = 36900, A2 <36950), 1121, IF (И (A2> = 36950, A2 <37000), 1113, «двойная проверка»)))) 

Давайте разберемся с этим немного. Мы возьмем только одно утверждение, которое выглядит так:

  = ЕСЛИ (И (А2> = 36800, А2 <36850), 1137, 0) 

Excel сначала смотрит на оператор AND. Если оба логических оператора в операторе AND истинны, он вернет TRUE, а затем вернет аргумент [value_if_true], который в данном случае равен 1137. Если оператор AND возвращает ложь (например, если A2 = 34,870), Функция возвращает аргумент [value_if_false], который в данном случае равен 0.

В нашем реальном примере мы использовали еще один оператор IF для [value_if_false], который позволяет Excel продолжать выполнять операторы IF до тех пор, пока один из них не станет истинным. Если ваш доход прошел через окончательный отчет, не входя ни в один из этих диапазонов, он вернет строку «двойная проверка», чтобы напомнить вам, что что-то не так. Вот как это выглядит в Excel:

первенствует-вложен-если-налоги

Во многих случаях вы можете использовать VLOOKUP для ускорения этого процесса. Однако понимание вложенных выражений IF может помочь вам во многих ситуациях, с которыми вы можете столкнуться. И если вы часто этим занимаетесь, вы можете создать шаблон финансовой таблицы. с этими функциями, встроенными для повторного использования.

Начисление процентов, выплаченных с ISPMT

Знание того, сколько процентов вы заплатили по кредиту, может быть ценным, когда вы делаете налоги, но если ваш банк или кредитор не предоставит вам эту информацию, это может быть трудно понять. К счастью, если вы предоставите ISPMT немного информации, она будет вам рассчитана. Вот синтаксис:

  = ISPMT ([скорость], [период], [nper], [значение]) 

[rate] — процентная ставка за период платежа, [period] — период, за который будут рассчитываться проценты (например, если вы только что сделали третий платеж, это будет 3). [nper] — это количество периодов оплаты, которые вы будете использовать для погашения кредита. [стоимость] — это стоимость кредита.

Допустим, у вас есть ипотека на 250 000 долларов США с годовой процентной ставкой 5%, и вы окупите ее через 20 лет. Вот как мы посчитаем, сколько вы заплатили после первого года:

  = ISPMT (.05, 1, 20, 250000) 

Когда вы запускаете это в Excel, вы получаете результат $ 11 875 (как видите, я настроил это как таблицу и выбрал значения оттуда).

Excel-ISPMT-налоги

Если вы используете это для ежемесячных платежей, не забудьте конвертировать годовую процентную ставку в месячную. Например, для определения суммы процентов, выплаченных после третьего месяца одногодичного займа в размере 10 000 долларов США, и процентной ставки 7% будет использоваться следующая формула:

  = ISPMT ((. 7/12), 3, 12, 10000) 

Превращение номинального процента в годовой процент с помощью EFFECT

Расчет фактической годовой процентной ставки по кредиту является большим финансовым навыком. Когда вам дают номинальную процентную ставку, которая составляет несколько раз в течение года, может быть сложно точно знать, сколько вы будете платить. ЭФФЕКТ скажет вам.

  = ЭФФЕКТ ([nominal_rate], [nper]) 

[nominal_rate] — это номинальная процентная ставка, а [nper] — количество раз, которое проценты накапливаются в течение года. Мы будем использовать пример ссуды с номинальной процентной ставкой 7,5%, составленной ежеквартально.

  = ЭФФЕКТ (.075, 4) 

Excel дает нам 7,71%, эффективную годовую процентную ставку. Эта информация может использоваться с рядом других функций, которые используют процентные ставки, чтобы определить, сколько вы заплатили или сколько вы должны. Это также может быть полезно, если вы используете Excel для настройки личного бюджета.

Амортизация активов с БД

Excel включает в себя ряд различных функций амортизации, но мы рассмотрим DB, метод фиксированного отклонения баланса. Вот синтаксис:

  = DB ([стоимость], [спасение], [жизнь], [период]) 

Аргумент [стоимость] представляет начальную стоимость актива, [ликвидация] — это стоимость актива в конце периода амортизации, [срок службы] — это количество периодов, в течение которых актив будет амортизироваться, а [период] равен номер периода, для которого вы хотите получить информацию.

Интерпретация результатов оператора DB может быть немного сложной, поэтому мы рассмотрим ряд данных. Мы возьмем актив с первоначальной стоимостью 45 000 долларов, который обесценится до 12 000 долларов в течение восьми лет. Вот формула:

  = DB (45000, 12000, 8, 1) 

Я повторю эту формулу восемь раз, поэтому последний аргумент будет 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7 и 8 в последовательных строках. Вот что происходит, когда мы делаем это:

Excel-DB-налоги

Число в столбце Амортизация — это сумма потерянного значения. Таким образом, чтобы увидеть стоимость инвестиций в конце года, вам нужно вычесть число в столбце Амортизация из стоимости инвестиций в начале этого года. Чтобы получить значение в конце первого года, мы вычтем 6 840 долларов из 45 000 долларов и получим 38 160 долларов. Чтобы получить значение в конце второго года, мы вычтем 5 800,32 долл. США из 38 160 долл. США и получим 32 359,68 долл. США. И так далее.

Excel в Ведение налогов

Эти пять функций являются одними из огромного числа доступных и должны помочь вам хорошо начать использовать возможности Excel для выполнения ваших налогов. Если вы не являетесь поклонником Excel, вы также можете использовать инструменты управления капиталом в Google Диске. И не забывайте, что существует множество других полезных ресурсов, в том числе немало полезных инструментов из инструментов IRS и широкий спектр загружаемых программ Excel.

Если вы используете Excel для уплаты налогов, поделитесь советами ниже! Мы хотели бы услышать, какие функции вы используете чаще всего. А если вы хотите использовать Excel для уплаты налогов и не знаете, как это сделать, оставьте комментарий с вопросом, и мы сделаем все возможное, чтобы ответить.

Похожие посты
Производительность

Excel против Google Sheets: какой из них лучше для вас?

Производительность

Как улучшить управление документами с помощью свойств в Microsoft Office

ИнтернетПроизводительность

5 инструментов для извлечения изображений из файлов PDF

Финансы

Expat on the Cheap: краткое руководство по доступной международной жизни