Когда я недавно обнаружил, что мой местный банк наконец-то был добавлен в Mint , я сразу же зарегистрировался. сделал обзор Mint в 2007 году, когда он был в бета-версии. С тех пор он вырос и добавил больше функций, так что пришло время для обновления.
Mint — это бесплатная, автоматическая онлайн-платформа для отслеживания финансов и бюджетирования, очень похожая на Microsoft Money и Quicken. С тех пор, как я добавил свои финансовые счета (Paypal, кредитные карты, банковские услуги), я перестал использовать подобные программные приложения на моем Mac и iPhone. Мята делает всю работу по персональному учету за меня. В этой статье я поделюсь некоторыми советами по использованию функций Mint для отслеживания и бюджетирования ваших расходов.
Как сделать бюджет монетного двора — Настройка категорий
Когда вы добавляете свои финансовые счета в свой аккаунт Mint, на ваш счет добавляются данные о прошлых и текущих транзакциях за год. Используя ваши прошлые транзакции, Mint назначает ваши транзакции различным категориям. Например, транзакции по кредитным или дебетовым картам, которые вы совершаете в Target, будут назначены категории « Покупки ». Транзакция от Best Buy будет присвоена компании Electronics & Software . Вы можете обнаружить, что многим из ваших транзакций назначены соответствующие категории, но вы также можете изменить или создать категории для любой транзакции.
Вот как это сделать.
- Откройте учетную запись Mint и нажмите « Транзакции» в строке меню в верхней части веб-страницы. Выберите транзакцию для категории, которую вы хотите изменить.
- Выберите текущую категорию для транзакции и щелкните треугольник в поле выбора, чтобы изменить название категории или посмотреть, есть ли подкатегория. Поэтому, если, скажем, ваша транзакция от Amazon, вы можете оставить категорию по умолчанию « Покупки» или назначить ей подкатегорию, например « Книги» или « Одежда» .
- Теперь, когда вы изменили категорию, вы, вероятно, захотите, чтобы все будущие транзакции, скажем, с Amazon, были помечены как Книги, а не просто Покупки . Чтобы это произошло, вам нужно изменить правила, установленные для этого типа транзакции. Нажмите на вкладку « Редактировать детали ».
В появившемся диалоговом окне выберите « Всегда переименовывать Amazon в Amazon и относить к категории« Книги » . «Это новое правило изменит все существующие и будущие транзакции Amazon. Также обратите внимание, что вы можете назначать теги транзакциям, что отлично подходит для отслеживания связанных с налогами расходов, а не личных расходов. Нажав « Управление вашими тегами» , вы можете изменять, добавлять и удалять теги.
Когда вы впервые настраиваете свою учетную запись и добавляете транзакции, вы можете обнаружить, что существует множество транзакций, которые не относятся к категории. Уделение времени настройке правил для некатегоризованных транзакций неизбежно поможет вам контролировать свои расходы. Кроме того, одним из полезных инструментов в этом отношении является то, что вы можете нажать кнопку « Показать все» в правой части страницы « Транзакции», чтобы получить список общих расходов по всем транзакциям для определенной категории, подкатегории или магазина. ,
Настройка бюджетов
Одна из лучших причин использования Mint и трудностей для классификации транзакций заключается в том, что вы можете составлять бюджеты Mint, особенно на дискреционные статьи расходов и услуг. Например, мне нравится следить за тем, чтобы я тратил ограниченное количество денег на книги и приложения для iPad / iPhone в месяц. Если я не отслеживаю свои расходы на такие предметы, я склонен перерасходовать и даже иногда тратить деньги, не отслеживая эти расходы.
Опять же, когда вы настраиваете свою учетную запись Mint, Mint создает несколько бюджетов по умолчанию, которые вы можете изменить или создать новые. Для этого нажмите кнопку « Планирование» в строке меню на странице вашего аккаунта. Выберите бюджет, который вы хотите изменить или обновить. Или нажмите кнопку « Создать бюджет» , чтобы создать новый бюджет.
Для существующего бюджета вы можете увеличить или уменьшить сумму, нажав на левый и правый треугольники. Вы можете внести дополнительные изменения, щелкнув вкладку « Изменить сведения », на которой вы можете изменить период бюджета и проверить, хотите ли вы перенести выбранный бюджет на следующий месяц. Когда вы тратите деньги на эти бюджеты, цвет шкалы изменится с зеленого на красный, когда вы превысите свой бюджет.
Почти все в Mint является автоматическим. Поэтому, как только ваши транзакции обновляются для ваших учетных записей, все ваши категории и бюджеты обновляются автоматически. Вам никогда не придется вводить эти данные вручную.
Настройка оповещений по электронной почте
Еще одна полезная функция монетного двора, которая помогает вам контролировать ваши финансы, заключается в отправке оповещений по электронной почте о том, когда вы превысили бюджет, когда у вас низкий баланс, когда должен быть выставлен счет и т. Д. Вы можете настроить параметры для предупреждений, нажав на свой профиль на странице ваших учетных записей. В раскрывающемся списке выберите « Электронная почта и оповещения», чтобы настроить изменения.
Получить бесплатное приложение Mint для iPhone
Если вы являетесь пользователем Apple для мобильных устройств, вы можете загрузить бесплатное приложение Mint для просмотра своей онлайн-учетной записи. Однако транзакции могут не сразу отображаться в вашем аккаунте Mint. Обновление может занять час или два. Но использование мобильного приложения также позволяет добавлять теги и / или изменять категории для новых транзакций. Ваши новые оповещения также отображаются в приложении.
В Mint есть много других функций, и, как только вы настроите свои учетные записи, вы увидите, что он предоставляет вам массу информации о ваших финансах, а также дает советы о том, как сэкономить деньги.
Mint.com, возможно, не лучшее решение для отслеживания, например, учетной записи крупного бизнеса, но для личных учетных записей и учетных записей малого бизнеса эта услуга значительно экономит время. Однако самым большим недостатком службы является то, что она не позволяет распечатывать отчеты о ваших транзакциях, категориях и сводках. Вы должны загрузить данные, а затем настроить электронную таблицу для создания отчетов. Надеемся, что разработчики Mint решат эту проблему в будущих обновлениях.
Дайте нам знать, если и как вы используете Mint.com. Помогло ли это в бюджете ваших расходов?